iFree 日経225インデックスは、日経平均株価（日経225）の動きと連動することを目指している、国内株式インデックスファンドです。
iFreeインデックスシリーズのひとつであり、2016年9月8日に設定されました。
2017年10月2日に信託報酬引き下げが行われて、日経平均インデックスファンドの中では低コストになりました。
【追記】2019年6月13日より年0.140％に引き下げられる予定です。
iFree 日経225インデックスの詳細
| ベンチマーク | 日経平均株価 |
|---|---|
| 購入手数料 | 無料 |
| 最低積立金額 | 100円から |
| 設定日 | 2016年9月8日 |
| 信託報酬 | 年0.159％（税別） （2019年6月13日から年0.14％） |
| 純資産総額 | 2.64億円 |
| 決算日 | 年1回（9/19） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 償還日 | 無期限 |
| 投資形態 | ファミリーファンド方式 |
| 運用会社 | 大和証券投資信託 |
iFree 日経225インデックスの特徴
iFree 日経225インデックスは、ニュースなどで馴染み深い日経平均株価を投資対象としているインデックスファンドになります。
信託報酬年0.19％と、競合ファンドの中では2番目に安いコストで運用できることが特徴です。
2018年12月13日に、現在の信託報酬である年0.17％から年0.159％に引き下げが実施されました。
資産構成・組入銘柄など
日本を代表する東証一部225銘柄に分散して投資を行っております。
日経平均株価は、流動性が高く値動きが活発であり、値がさ株の影響が大きいことが特徴です。
上位10銘柄だけでも全体の30％を超える比率となっていますので、分散性には乏しく上位銘柄の値動きにかなり大きく左右されます。
利回り・運用成績は？
| 期間 | ファンド | ベンチマーク |
|---|---|---|
| 1カ月 | -1.4％ | -1.4％ |
| 3カ月 | +0.1％ | +0.0％ |
| 6か月 | +3.6％ | +2.8％ |
| 年初来 | +3.6％ | +2.8％ |
| 設定来 | +17.4％ | +15.5％ |
ベンチマークを上回る成績を残していますが、ファンドのパフォーマンスには配当が含まれているため、配当を含んでいないベンチマークの成績と乖離が発生しています。
分配金は？
| 決算月 | 分配金 |
|---|---|
| 2017年9月 | 未定 |
2017年9月中旬に、初の決算を迎えます。
分配金を出すと税金が発生して運用パフォーマンスが落ちるため、ファンド内で再投資を行って運用が続けられることに期待したいですね。
個人投資家の評判は？
NISAの残り枠で
大和－ｉＦｒｅｅ ＴＯＰＩＸインデックス １０００円
大和－ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス １０００円
合計２０００円分約定しました
どんどん暴落こい～♪— 億り人Dr@相互フォロー100％ (@JGCSFCDOCTOR) 2018年12月20日
iFree日経225 500円くらい落ちてる… やはりここで買いかな。
— そ (@ssogabe) 2016年11月9日
iFree 日経225インデックスの評価
iFree 日経225インデックスですが、日経平均株価に現在のところ2番目に安いコストで分散投資が行えることが評価できます。
10月2日から信託報酬の減率がされて、最も低い信託報酬で日経平均に投資することが可能になりました。
その他競合ファンドの動きに注目ですが、日経平均に投資したい・日経平均が好みという方には、コスト引き下げで最有力のファンドとなりましたので、購入・積立を検討すべきでしょう。
ただ前述したとおり分散性においてはTOPIXの方が優れていますので、長期的な視線で見るとTOPIXよりパフォーマンスが崩れてくるものと思われます。
しかし毎年かかるコストの引き下げは、長期投資のパフォーマンスを高めることができ、大変ありがたいことになります。
今後も各社競っていきながら、個人投資家がより投資しやすい環境を作って頂きたいですね。
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